Steuerberatung für Versicherungsmakler & Finanzdienstleister
Als spezialisierter Steuerberater aus Pulheim beraten wir bundesweit– digital, persönlich, vorausschauend
Als Versicherungsmakler oder Finanzdienstleister wissen Sie:
Steuern sind nicht nur eine gesetzliche Pflicht – sie sind ein entscheidender Faktor für Ihren unternehmerischen Erfolg. Wer in dieser Branche erfolgreich arbeiten will, muss nicht nur seine Kunden beraten, sondern auch die eigenen Zahlen fest im Griff haben.
Genau hier setzen wir von der Blume Steuerberatung aus Pulheim an. Wir sind spezialisiert auf die besonderen steuerlichen Anforderungen in der Versicherungs- und Finanzbranche. Unser Ziel ist es, Ihnen nicht nur bei der Erfüllung Ihrer Pflichten zu helfen, sondern aktiv dafür zu sorgen, dass Sie Ihre Steuerlast optimieren, Ihre Buchhaltung digitalisieren und mehr Zeit für Ihr Kerngeschäft gewinnen.
Warum ein spezialisierter Steuerberater für Versicherungsmakler?
Die steuerlichen Anforderungen für Versicherungsmakler unterscheiden sich stark von denen anderer Berufe. Die Einnahmen stammen häufig aus Provisionsabrechnungen von verschiedenen Gesellschaften, die sich in ihrer Struktur und Abrechnung unterscheiden. Hinzu kommen Stornoreserven, die je nach Vertragsverlauf erhebliche Auswirkungen auf den Gewinn haben können.
Wer diese Besonderheiten nicht kennt, verbucht oft falsch oder übersieht wertvolle Gestaltungsmöglichkeiten. Ein allgemeiner Steuerberater kann hier leicht den Überblick verlieren, weil er die branchenspezifischen Abläufe nicht kennt.
Wir hingegen haben in der Zusammenarbeit mit Versicherungsmaklern und Finanzdienstleistern jahrelange Erfahrung gesammelt und wissen genau, welche Stellschrauben für Sie entscheidend sind:
Provisionsabrechnungen erfassen
– unabhängig von Komplexität oder Abrechnungszeitraum korrekt buchen
Umsatzsteuer anwenden
– branchenspezifische Besonderheiten im Versicherungs- und Finanzbereich rechtssicher umsetzen
Betriebsausgaben absetzen
– gezielt nutzen, z. B. für Fachliteratur, Arbeitszimmer oder branchenspezifische Software
Stornoreserven behandeln
– steuerlich optimal einsetzen, um Liquidität dauerhaft zu sichern
Rechtsformwahl nutzen
– strategisch planen, um langfristig Steuern und Abgaben zu sparen
Altersvorsorge berücksichtigen
– steuerliche Gestaltungsspielräume für persönliche Vorsorge und Rücklagen optimal ausschöpfen
Unsere Beratung endet nicht bei der Buchung von Belegen – wir denken voraus, analysieren Ihre Situation und zeigen Ihnen klare Handlungsempfehlungen, die Ihre steuerliche Position stärken.
So vermeiden wir Ihnen unnötigen Mehraufwand, sodass Sie sich vollumfänglich auf Ihre Kundenbetreuung konzentieren können.
Vereinbaren Sie jetzt telefonisch Ihren Beratungstermin.
Digitale Steuerberatung
effizient, sicher und ortsunabhängig
Zeit ist im Vertrieb das wertvollste Gut. Wenn Sie als Versicherungsmakler unterwegs sind, wollen Sie keine Stunden mit Papierordnern und Belegsortieren verschwenden. Deshalb setzen wir auf digitale Steuerberatung – modern, papierlos und sicher.
Mit DATEV Unternehmen online laden Sie Belege einfach per App oder PC hoch. Die Daten stehen sofort in unserer Kanzlei zur Verfügung, und wir können in Echtzeit Auswertungen erstellen. So haben Sie jederzeit einen aktuellen Überblick über Ihre Einnahmen, Ausgaben und Liquidität.
Ihre Vorteile im Überblick:
Buchhaltung digitalisieren
– keine Pendelordner, kein Papier, keine Zeitverluste
Auswertungen in Echtzeit
– fundierte Entscheidungen jederzeit schnell treffen
Beratung flexibel nutzen
– per Video-Call, Telefon oder persönlich vor Ort
Datensicherheit garantieren
– moderne Verschlüsselung und höchste Standards für geschützte Übertragung
Das bedeutet für Sie: mehr Effizienz, weniger Verwaltungsaufwand und die Möglichkeit, ortsunabhängig mit uns zusammenzuarbeiten – egal, ob Sie in Pulheim, Hamburg, Berlin oder woanders in Deutschland sitzen.
Unsere Leistungen für Versicherungsmakler & Finanzdienstleister
Wir haben unser Leistungspaket so gestaltet, dass es perfekt auf die Anforderungen Ihrer Branche zugeschnitten ist.
Steuererklärungen erstellen
Wir übernehmen die fristgerechte Erstellung Ihrer Steuererklärungen und achten darauf, alle legalen Möglichkeiten zur Steueroptimierung auszuschöpfen. Dabei erklären wir Ihnen auch verständlich, welche Änderungen sich aus der aktuellen Gesetzeslage ergeben.
Laufende Finanzbuchhaltung
Unsere digitale Buchhaltung sorgt dafür, dass Sie jederzeit den Überblick behalten. Wir kategorisieren Ihre Einnahmen und Ausgaben, prüfen Belege auf Vollständigkeit und erstellen monatliche Auswertungen, die Ihnen als Entscheidungsgrundlage dienen.
Jahresabschluss erstellen
Der Jahresabschluss ist nicht nur eine Pflicht, sondern ein wichtiges Steuerungsinstrument. Wir erstellen ihn so, dass er für Banken, Behörden und natürlich auch für Sie aussagekräftig und verständlich ist.
Steuerliche Gestaltung & Optimierung
Wir beraten Sie vorausschauend zu Investitionen, Rechtsformwahl und Rücklagenbildung. Unser Ziel: Ihre Steuerlast nachhaltig senken und gleichzeitig Ihre unternehmerische Handlungsfähigkeit erhöhen.
Lohnbuchhaltung
Falls Sie Mitarbeiter beschäftigen, übernehmen wir die komplette Lohnbuchhaltung – korrekt, pünktlich und unter Einhaltung aller gesetzlichen Vorschriften.
Ablauf unserer Zusammenarbeit
Ein Steuerberaterwechsel muss nicht kompliziert sein. Wir haben einen klaren, transparenten Prozess entwickelt:
Erstgespräch
– kostenlos und unverbindlich, um Ihre Situation zu verstehen
Angebotserstellung
– transparent & ohne versteckte Kosten
Digitales Onboarding
– wir richten DATEV Unternehmen online für Sie ein
Belegübertragung & Auswertungen
– einfach, schnell, sicher
Laufende Beratung
– proaktiv und auf Ihre Ziele abgestimmt
So können Sie innerhalb weniger Tage stressfrei zu uns wechseln und von unserer Expertise profitieren.
Häufig gestellte Fragen & deren Antworten.
Die Kosten hängen vom Umfang Ihrer Unterlagen und den gewünschten Leistungen ab. Nach einem kostenlosen Erstgespräch erstellen wir Ihnen ein individuelles, transparentes Angebot. Dabei berücksichtigen wir, ob Sie ausschließlich die laufende Buchhaltung wünschen oder zusätzlich Leistungen wie Jahresabschluss, Lohnbuchhaltung oder steuerliche Optimierungsberatung.
Ja! Dank unserer digitalen Steuerberatung betreuen wir Mandanten in ganz Deutschland. Mit DATEV Unternehmen online können Sie Belege einfach hochladen, und wir stehen Ihnen per Video, Telefon oder persönlich zur Verfügung. So profitieren Sie von unserer Spezialisierung – unabhängig von Ihrem Standort.
In der Regel benötigen wir die letzte Steuererklärung, den letzten Steuerbescheid und eine aktuelle betriebswirtschaftliche Auswertung und eine Summen- und Saldenliste. So können wir uns einen ersten Eindruck von Ihrem Unternehmen schaffen.
Versicherungsmakler arbeiten mit komplexen Provisionsabrechnungen unterschiedlicher Gesellschaften. Hinzu kommen Stornoreserven, die den Gewinn maßgeblich beeinflussen können. Ein spezialisierter Steuerberater kennt diese branchenspezifischen Herausforderungen und sorgt dafür, dass Ihre Einnahmen korrekt verbucht werden und keine steuerlichen Nachteile entstehen.
Ein branchenerfahrener Steuerberater kennt die entscheidenden Stellschrauben im Finanzsektor: von der optimalen Rechtsformwahl über die Behandlung von Provisionen bis hin zu steuerlichen Gestaltungsmöglichkeiten. Dadurch profitieren Sie nicht nur von einer geringeren Steuerlast, sondern auch von mehr unternehmerischer Freiheit und Zeit für Ihr Kerngeschäft.
Ja – mit unserer digitalen Steuerberatung ist das problemlos möglich. Über DATEV Unternehmen online laden Sie Belege per App oder PC hoch. Ihre Daten werden revisionssicher gespeichert und stehen jederzeit für Auswertungen bereit. Das bedeutet: weniger Papier, weniger Aufwand und jederzeit Transparenz über Ihre Finanzen.
Gerade Einzelmakler und kleinere Maklerbüros profitieren von einer digitalen, spezialisierten Steuerberatung. Sie sparen Zeit und Kosten, vermeiden Fehler bei der Buchhaltung und erhalten wertvolle Tipps, wie Sie Ihre Steuerlast aktiv optimieren können.
Nach dem Erstgespräch starten wir mit einem digitalen Onboarding. Wir richten die Systeme ein, übernehmen die Kommunikation mit dem bisherigen Steuerberater und kümmern uns darum, dass der Wechsel reibungslos abläuft. Anschließend betreuen wir Sie laufend – mit monatlicher Buchhaltung, Auswertungen und proaktiver Beratung.
Ja. Die Gebühren für die Steuerberatung gelten als Betriebsausgaben und sind in der Regel steuerlich voll abzugsfähig. Damit senken Sie nicht nur Ihre Steuerlast, sondern investieren gleichzeitig in eine professionelle Beratung, die Ihnen langfristig zusätzliche Vorteile bringt.
Typische abzugsfähige Betriebsausgaben sind Fachliteratur, Arbeitszimmer, branchenspezifische Software, Fortbildungen, Fahrt- und Reisekosten. Wir prüfen individuell, welche Aufwendungen in Ihrem Fall steuerlich optimal berücksichtigt werden können.